- Перекази грошових коштів без паперових документів
- Банк при здійсненні переказів фізособами-резидентами на підставі електронних копій підтверджуючих документів...
- Фізособи-резиденти можуть здійснювати за межі України перекази іноземної валюти:
- Переклад в іноземній валюті може бути прийнятий або переведений в національну валюту
- Рекомендуємо поділитися з друзями в соціальних мережах:
Оновлене 06.08.2018 13:33 Переглядiв: тисячі сорок-дев'ять
Нацбанк затвердив зміни до Правил здійснення переказу фізособами грошових коштів за кордон за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні (Постанова НБУ від 07.06.2018 р №62).
Фізичні особи отримають можливість подавати електронні копії підтверджуючих документів при відправлення переказу, здійснювати переклад з допомогою систем дистанційного обслуговування, а також сприймати і отримувати грошові перекази з-за кордону у валюті, відмінній від валюти ініціювання.
Перекази грошових коштів без паперових документів
Згідно зі змінами, фізособа для здійснення переказу грошових коштів за кордон подає такі документи:
платіжне доручення або заяву на переказ готівки, або документ відповідної платіжної системи на відправлення переказу (оригінал документа);
паспорт або документ, що його замінює (за винятком випадків, коли фізична особа подає документи для проведення переказу за допомогою систем дистанційного обслуговування);
підтверджуючі документи.
Підтверджуючими документами для фізичних осіб-резидентів є договори (контракти), рахунки-фактури, листи-розрахунки чи листи-повідомлення юридичних осіб-нерезидентів, повноважних органів іноземних держав, листи адвокатів або нотаріусів іноземних держав, позовні заяви, запрошення (виклики), документи про родинні стосунки або їх належним чином завірені копії, і інші підтверджуючі документи, що використовуються в міжнародній практиці.
Підробка документів громадянином Молдови
Підтверджуючі документи (крім документів про родинні стосунки або їх належно чином завірених копій) повинні містити такі реквізити: повну назву і місцезнаходження отримувача, назву банку та реквізити рахунку, на які здійснюється переказ, назву валюти, суму до оплати, призначення платежу
При цьому допускається подання підтвердних документів, роздрукованих або отриманих з мережі Інтернет, або електронних копій документів з оригіналів підтвердних документів на паперових носіях інформації і з підтверджуючих документів, роздрукованих або отриманих з мережі Інтернет.
Електронні копії підтверджуючих документів створюються фізичною особою-резидентом і засвідчуються його електронним підписом.
Представництво в суді
Крім того, фізичні особи-резиденти мають право подавати документи для здійснення переказу з поточного рахунку в іноземній валюті особисто або з впровадженням систем дистанційного обслуговування.
Підставою для використання клієнтом систем дистанційного обслуговування є договір банківського рахунку або окремий договір між банком і фізичною особою-резидентом.
У договорі обов'язково повинні бути визначені умови і порядок (процедура) визнання суб'єктами електронного взаємодії угод у вигляді електронних документів з використанням електронного підпису.
Банк при здійсненні переказів фізособами-резидентами на підставі електронних копій підтверджуючих документів виконує:
процедуру перевірки електронного підпису на електронній копії підтверджуючих документів при прийомі копії документа в електронній формі;
перевірку цілісності, достовірності та авторства копії поданого підтверджуючого документа, підписаного електронним підписом клієнта.
Банк при здійсненні переказів фізичними особами-резидентами на підставі оригіналів підтвердних документів на паперових носіях інформації забезпечує створення копій в паперовій / електронній формі, які засвідчуються підписом (електронним цифровим підписом) уповноваженого працівника банку, і залишаються на зберіганні в банку.
Фізособи-резиденти можуть здійснювати за межі України перекази іноземної валюти:
в сумі, яка в еквіваленті не перевищує 15 000 гривень в один операційний (робочий) день, - з поточного рахунку в іноземній валюті або без його відкриття (на бажання клієнта) без підтвердних документів. Фізичні особи-резиденти можуть здійснювати такі перекази з впровадженням систем дистанційного обслуговування;
в сумі, яка в еквіваленті перевищує 15000 гривень в один операційний день, - виключно з поточного рахунку в іноземній валюті на підставі підтвердних документів. Фізичні особи-резиденти можуть здійснювати такі перекази за операціями, зазначеним у пп. "А" - "е", "ж", "и", "до" п. 1.2 глави 1 Правил здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні, з впровадженням систем дистанційного обслуговування.
Переклад в іноземній валюті може бути прийнятий або переведений в національну валюту
Переклад, ініційований платником за межами України в іноземній валюті за допомогою міжнародної платіжної системи, за дорученням ініціатора переказу може бути виплачений фізичній особі або зарахований на поточний рахунок одержувача (фізичної, юридичної особи, фізичної особи-підприємця) в національній валюті (за умови згоди платника з курсом перерахунку валют у міжнародній платіжній системі).
Переклад фізичною особою - резидентом і нерезидентом за межі України в іноземній валюті може бути ініційований через банк, який є учасником міжнародної платіжної системи в національній валюті.
Банк, який приймає від платника / списує з його поточного рахунку суму коштів в національній валюті в готівковій або безготівковій формі для здійснення переказу в іноземній валюті за межі України, зобов'язаний ознайомити платника з інформацією про курс перерахунку валют у міжнародній платіжній системі та сукупну вартість послуги на час ініціювання переказу коштів.
Такі ж правила діють і для переказів в іноземній валюті, що здійснюються національним оператором поштового зв'язку та його іноземними контрагентами (операторами поштового зв'язку, які є членами Всесвітнього поштового союзу, або контрагентами, з яким укладено договір про обміні перекладами).
Рекомендуємо поділитися з друзями в соціальних мережах:
Ваша думка важлива для нас! Будь ласка, оцініть матеріал або поділіться ним в соціальних мережах, клікнувши на відповідне кнопці.