Реклама
Реклама
Реклама

Як вкласти гроші в акції і не прогоріти - покрокова інструкція

  1. зміст:
  2. отримання дивідендів
  3. Спекуляція на акціях
  4. Отримання контролю над компанією
  5. блакитні фішки
  6. сміттєві акції
  7. Всі інші акції
  8. Крок перший - вивчення ринку
  9. Крок другий - складаємо інвестиційний портфель
  10. Крок третій - переоцінка інвестиційного портфеля

Одним з найпопулярніших інструментів професійних інвесторів є акції. Знято безліч фільмів і написано величезна кількість книг про те, як прості люди вкладали гроші в акції і заробляли на цьому купу грошей. Сьогодні ми докладно розберемо, як вигідно вкласти гроші в акції, що при цьому необхідно враховувати, і чого потрібно побоюватися.

зміст:

1. Що таке акції і навіщо в них інвестувати?

2. Вкласти гроші в акції - як на цьому заробити?

2.1. отримання дивідендів

2.2. Спекуляція на акціях

2.3. Отримання контролю над компанією

4. Основні види акцій

5. Класифікація акцій з точки зору професійного інвестора

5.1. блакитні фішки

5.2. сміттєві акції

5.3. Всі інші акції

6. Як правильно вкласти гроші в акції - покрокова інструкція

6.1. Крок перший - вивчення ринку

6.2. Крок другий - складаємо інвестиційний портфель

6.3. Крок третій - переоцінка інвестиційного портфеля

7. Як вкласти гроші в акції і не прогоріти: 2 ради

8. висновок

Давайте для початку безпосередньо розберемося, з тим, що таке акції і як можна заробити на цьому. Акції - це різновид цінних паперів, які свідчать про те, що власник паперів володіє певною частиною організації. Тобто якщо у вас на руках є одна акція Газпрому, то ви володієте дуже маленькою його частиною. На дані момент всього випущено близько 24 мільярдів акцій, і якщо спробувати привести цю цифру до відсотків, то буде дуже і дуже мало.

Але потрібно розуміти, що інвестори купують акції не заради того, щоб відчувати себе частиною великої корпорації, їх мотиви набагато прозаїчніше. Всім власникам акцій гарантуються виплата дивідендів.

Давайте розберемося, як формується виплата дивідендів. Фактично вона складається з декількох основних етапів:

  • Формується загальний прибуток за минулий період. Як правило, в розрахунок береться податковий період, так як це полегшує ведення розрахунків.
  • Після з цього прибутку виплачуються податки та інші обов'язкові виплати. Таким чином формується чистий прибуток, яка буде ділитися між усіма акціонерами.
  • Останній етап - безпосереднє поділ прибутку.

Якщо повернутися до того ж прикладу з Газпромом, то виходить, що вся чистий прибуток за період буде розділена на 24 мільярди частин і власникам акцій будуть виплачені їх дивіденди. Безумовно, держатель однієї акції отримає сущі копійки, але якщо у інвестора їх багато, то можна розраховувати на серйозний прибуток.

Тепер давайте поговоримо про найголовніше, про те, як можна заробити на вкладеннях в акції. Можна виділити три основні способи заробітку на акціях. Давайте розглянемо їх трохи більш детально.

отримання дивідендів

Вкласти гроші в акції та отримувати з цього дивіденди - це мабуть найпростіший спосіб. Детально, про те, як відбувається формування прибутку ми говорили трохи вище. Давайте виділимо ще кілька основних моментів, які виділяють даний спосіб отримання прибутку:

Подібні інвестиції в акції можна назвати сміливо найпопулярнішими серед професіоналів. Саме вони складають основний кістяк так званого інвестиційного портфеля, який забезпечує стабільний і надійний заробіток.

Крім усього, варто окремо виділити кілька важливих моментів, про які необхідно пам'ятати при подібному інвестуванні в акції.

Перше - ви не завжди зможете отримувати свої дивіденди. Це можливо в разі, якщо організація відпрацювала період в чистий збиток. У такому випадку може бути прийнято рішення про невиплачіваніі дивідендів акціонерам компанії. Ситуація задоволена нетипова, багато чого буде залежати від конкретних обставин і людини, що знаходиться на посаді генерального директора.

Крім цього в Росії не так давно прийнятий закон про міноритаріїв. Згідно з ним, з більшою часткою ймовірності, ви не зможете отримати доступ до внутрішньому документам компанії, а це означає, що ви не зможете приймати рішення, які будуть ґрунтуватися на реальний стан справ в організації.

Варто відзначити, що в подальшому ми будемо розглядати саме цей спосіб інвестування в акції в якості основного. Так як він найбільш простий і зрозумілий для всіх, а також володіє найнижчим порогом входу.

Спекуляція на акціях

Якщо розглядати художні твори, пов'язані з фондовою біржею і заробіток на акціях, то в більшості випадків мова буде йти про спекуляції. Принцип спекуляцій досить простий і зрозумілий - купив дешевше, продав дорожче. Але за такої видимою простотою криється набагато більше. Необхідно розуміти, коли потрібно купувати акції, а коли ці ж акції продавати. Це ціла наука, і зрозуміти всі процеси можна лише маючи величезний досвід за плечима, так як необхідно враховувати величезну кількість чинників:

Видно, що спекуляції на акціях заняття не з простих, тому більшість воліють або відмовлятися зовсім від подібних маніпуляцій, або довіряти їхнім професійним брокерам і трейдерам.

Отримання контролю над компанією

Серйозні інвестори, що вирішують вкласти свої гроші безпосередньо в підприємство, купую великі пакети або зовсім контрольні пакети акцій. Контрольним пакетом акцій вважається 50% + 1 акція. Він забезпечує повний контроль над компанією, аж до одноосібного прийняття ключових рішень. Але якщо говорити про великі підприємства то цілком буде достатньо 20-30% від загального числа.

Подібні інвестиції необхідні для ведення реального бізнесу, якщо у ваші плани це не входить, то від подібних вкладень найкраще відмовитися. Рекомендуємо вивчити матеріал "ІНВЕСТИЦІЇ В БІЗНЕС: ТОП - 5 прибуткових напрямків + ОЦІНКА КОЖНОГО!" , Який розповість про пряме інвестування.

, Який розповість про пряме інвестування

У будь-яких цінних паперів є своя класифікація та акції не є винятком. Виділяється два основних види. Вони не сильно відрізняються один від одного і будь-яких ключових відмінностей у них немає, але вони можуть представляти різний інтерес для інвесторів. Давайте більш детально розглянемо подібну класифікацію:

Кожен інвестор вибирає найбільш привабливі активи. Якщо ви збираєтеся заробляти на короткострокових вкладеннях і спекуляціях, то сенсу купувати привілейовані акції немає. Однак, якщо вас цікавить стабільне отримання дивідендів, то можливо вкласти варто саме в цей тип цінних паперів.

Але подібна класифікація далеко не завжди може бути застосована при роботі з професійними інвестиціями. Тому багато інвесторів і фондові біржі використовують дещо іншу класифікацію, яка дозволяє визначити конкретну цінність тих чи інших цінних паперів. Давайте це питання порушимо більш докладно, так як від нього буде залежати формування повноцінного інвестиційного портфеля.

блакитні фішки

Дуже часто в біржових зведеннях і економічних новинах можна зустріти згадка про блакитних фішках. Простому обивателю може бути не завжди зрозуміло, що таке блакитні фішки, і як вони опинилися на фондовій біржі. Насправді все набагато простіше, ніж здається. Так на покерний манер називають високоліквідні акції великих компаній. Спочатку це було сленгове назва, але він настільки прижилося, що вважається вже цілком офіційною назвою. Давайте поглянемо, чим характеризуються ці самі блакитні фішки:

Не дивно, що блакитні фішки займають переважна місце в інвестиційному портфелі у більшості інвесторів. Якщо ви хочете отримувати стабільний дохід, то подібні цінні папери - ваш вибір. Пропонуємо Вам ознайомитися з рейтингом компаній в матеріалі "БЛАКИТНІ ФІШКИ ММВБ: ТОП-16 ПІДПРИЄМСТВ + ЗМІНИ КОТИРУВАНЬ"

сміттєві акції

Це навпаки є повною протилежністю блакитних фішках. Як правило, до сміттєвих акцій відносять дешеві активи з низькою ліквідністю. Але варто сказати відразу, що не всі дешеві активи є сміттєвими, рівно як і навпаки, не всі сміттєві акції дешеві.

Робота і заробіток на подібних цінних паперах - це справжнє мистецтво. Вкласти гроші в них для початківця інвестора рівносильно самогубству, але при цьому досвідчений трейдер може непогано на цьому заробити. Але якщо розглядати з боку новачка, тобто всього один варіант заробити на подібних цінних паперах. Бувають ситуації, коли акції великих компаній провалюються до рівня сміттєвих. Таке траплялося з такими гігантами, як BP і Nike. В такому випадку має сенс придбати їх для подальшого продажу або отримання дивідендів.

Всі інші акції

Акції не діляться тільки на блакитні фішки і на сміттєві. Між ними є величезний пласт компаній, папери яких не можна віднести ні до блакитних фішок, ні до сміттєвих. Вони не уявляють сильно великого інтересу, але іноді варто придивитися до них.

Але для початківця інвестора кращим варіантом безумовно буде робота з блакитними фішками.

І ми підійшли до однієї з найважливіших питань - як правильно вкласти гроші в акції. Універсальної схеми не існує, як і компаній акції яких будуть завжди приносити високий прибуток. Ринок змінюється постійно, то що актуально сьогодні, завтра вже вийде із трендів. Ми постаралися і склали поетапну інструкцію того, як вибрати акції з отриманням максимально можливого прибутку, уникаючи при цьому високих ризиків.

Крок перший - вивчення ринку

Вибір акцій починається з вивчення ринку. Будь-початківець інвестор навіть приблизно не уявляє, за якими законами живе фондова біржа. А знати це потрібно, так як від цього залежить заробіток. Необхідно розібратися в найпростіших речах:

Список подібних питань можна продовжувати. Для досвідченого інвестора вони можуть здатися простими і навіть смішними, але новачок може просто встати в глухий кут, не розуміючи основних принципів роботи фондової біржі.

Якщо на питання, з чого варто почати вивчення ми відповіли, то тепер постає наступне - де всього цього вчитися. Сучасний початківець інвестор має величезну фору в порівнянні зі своїми колегами 40-річної давності. Інтернет надає фактично необмежені обсяги інформації з даної тематики. Ви зможете знайти для себе те, що підійде саме вам, а адже варіантів дійсно багато:

Варіантів дійсно дуже багато, головне запастися терпінням і мати велике бажання заробляти.

Також не варто забувати про те, що багато брокерів надають трейдерам демо-рахунок, на якому можна попрактикуватися в своїх навичках торгівлі цінними паперами. Особливо це буде актуально, якщо ви плануєте займатися спекулятивними операціями.

Крок другий - складаємо інвестиційний портфель

Найголовніше для інвестора правильно вибрати акції. Знову ж, кожен вибирає їх, виходячи з безлічі чинників і власної думки. Але і тут можна дати кілька корисних рекомендацій, які допоможуть новачкові:

Скласти повноцінний інвестиційний портфель набагато простіше ніж здається, але при цьому не варто бездумно «напихати» в нього все акції, які трапляються вам на очі. Перед цим необхідно провести попередню оцінку купованих активів. Ви повинні представляти приблизну прибутковість, так як це знадобитися в подальшому.

Стаття "ФОРМУВАННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ПОРТФЕЛЯ: 4 ЕТАПУ + 3 ВАЖЛИВИХ НАПРЯМКИ!" , Допоможе розібратися у всіх тонкощах.

, Допоможе розібратися у всіх тонкощах

Крок третій - переоцінка інвестиційного портфеля

Як вже говорилося вище - ринок постійно змінюється, тому і ваш інвестиційний портфель необхідно також міняти. Робити це потрібно не дуже часто, досвідчені трейдери «перетрушують» свій портфель 1-2 рази на рік, не частіше. На що потрібно звернути увагу при переоцінці своїх інвестицій:

Перегляд інвестиційного портфеля може закінчитися і без змін, що не скасовує обов'язковість даної процедури. У будь-якому випадку з часом ваші доступні активи почнуть рости, а це означає, що ви зможете фізично збільшувати обсяг інвестицій за рахунок надходження нових фінансів.

Тепер давайте більш детально торкнемося кілька дуже важлівіх моментів, про Які Варто поговоріті окремо. Сприймати їх варто як обов'язкові умови для становлення успішним інвестором.

Диверсифікація ризиків - це найголовніше правило інвестора. Що це таке? Цей розподіл своїх активів за кількома напрямками з метою загального зниження ризиків. Найкраще диверсифікацію описує знаменита приказка: «Не можна зберігати всі яйця в одному кошику». Якщо перенести це на акції, то виглядати це має приблизно так: ви вкладаєте свої гроші як в можна велика кількість різних акцій. Навіщо це робиться:

  1. Загальне зниження ризиків. Якщо вклали свої гроші в один проект і він прогорів - ви втратили всі свої гроші. Якщо вклали в два проекти і прогорів тільки один - ви втратили тільки половину. Опис досить грубе, але воно точно описує основну мету диверсифікації.
  2. Зниження втрат в разі невдачі. Прибуток від інших проектів частково або повністю перекриє втрати. Це дуже важливо, оскільки забезпечує самовосполненіе активів і не вимагає додаткового вливання фінансів.

Неможливо знати все, як і неможливо бути фахівцем у всьому. Це переноситися і на інвестиції. Новачкові фізично неможливо встигати скрізь і відразу, але при цьому бажання заробляти хоч відбавляй. Тому варто користуватися послугами справжніх професіоналів, які дійсно знаються на своїй справі. До таких можна Віднести:

  1. Брокерів, які займаються спекуляцією. Торгувати акціями в короткостроковій перспективі дуже непросто, але є трейдери, які на цьому «собаку з'їли». Саме їм варто довірити свої активи, якщо ви хочете заробляти на спекуляціях. Єдиним мінусом можна вважати високий поріг входу. Професійні трейдери беруть в роботу рахунки з депозитом не нижче 10000 доларів, що є досить великою сумою для новачка.
  2. Пайові інвестиційні фонди. Складання грамотного інвестиційного портфеля - це справжнє мистецтво. Новачкові це досить важко, найчастіше подібний портфелі страждають через незбалансованість і переоцінки деяких ресурсів. Професійні керуючі фонду прекрасно знають, як це має виглядати, тому варто вибрати інвестиційний фонд і працювати з ним.

Професійні керуючі фонду прекрасно знають, як це має виглядати, тому варто вибрати інвестиційний фонд і працювати з ним

Сьогодні ми докладно розглянули, як правильно вкласти гроші в акції, що необхідно враховувати і на які моменти звертати увагу в першу чергу. Варто розуміти, що інвестиції - це не ультимативний спосіб заробітку, до будь-яких вкладень потрібно підходити з розумом. І перш ніж купувати акції будь-якої компанії необхідно тверезо оцінити ситуацію на ринку. Тільки в такому випадку ви зможете впевнено отримувати прибуток.

В першу чергу необхідно зрозуміти чи виправдали акції ваших очікувань?
Що це таке?