Кредит для бізнесу з нуля під малий бізнес та ВП

1. Кредит на бізнес з нуля. види кредитів
2. Цільовий інвестиційний займ.
3. Отримання позики в мікрофінансової організації.
4. Лізинг для бізнесу
5. Факторинг.
6. Приватні інвестиції
7. Фінансування з бюджету
8. Іпотечне кредитування нежитлової нерухомості
9. Фактори що впливають на видачу кредиту ІП / ТОВ
10. Як отримати кредит для відкриття малого бізнесу з нуля. Покрокова інструкція
11. Які банки видають кредит на малий бізнес з нуля
12. Кредит на відкриття бізнесу з нуля в Ощадбанку
13. Кредит на відкриття бізнесу з нуля в Россельхозбанк
14. Кредит на відкриття бізнесу ВТБ24
15. Траст банк
16. Альфа Банк
17. Райффайзенбанк
18. Кредит від банку ВТБ Банк Москви
19. Кредит від банку для підприємців Точка (оформити онлайн)
20. Де перекредітовать бізнес
21. Як підвищити шанс на кредити для початку бізнесу
22. Кредит для бізнесу без поручителів
23. Кредит для бізнесу без застави та поручителів
24. Кредит для бізнесу під заставу нерухомості, автомобіля (список банків)
25. Кредит під заставу транспортного засобу:
26. Як отримати кредит на відкриття бізнесу починаючим підприємцям: покрокова інструкція
27. Отримати кредит швидко без застави та поручителів онлайн
28. Відгуки

Для підтримки власного бізнесу можна використовувати сторонні кошти, надані фінансовими організаціями. Кредитні установи пропонують широкий вибір економічних засобів, якими можна скористатися на певних умовах і почати свій бізнес.

Кредит на бізнес з нуля. види кредитів

Буває, що потрібно для початку роботи невелика сума. Тоді можна отримати позику на особисті цілі. Банк не цікавитиметься на які цілі він витрачений. Підприємець може його витратити на початок бізнесу. Але потрібно пам'ятати, що розмір споживчого кредиту може бути незначним. Кредитна установа, розглядаючи заявку, буде керуватися розміром постійних доходів. Тому, якщо бізнес невеликий, цим видом позики можна скористатися. Кредити, спрямовані тільки на розвиток бізнесу розробляються банками самостійно. Ось деякі з них.

Цільовий інвестиційний займ.

Бізнес може мати на увазі новий проект, розширення виробничої лінії, або здійснення інноваційних розробок в сфері технологій. Банк може фінансувати розвиток в сфері наукових відкриттів. Існують спеціальні програми, безпосередньо створені для такого виду фінансування.

Позика може бути у вигляді виплати одноразової суми, так і розбитою на частини протягом, наприклад, року. Фактори різні, і залежать від конкретного установи. Деякі видають грошові кошти тільки тоді, коли підприємець вкладе якусь частину особистих грошей. При тривалому терміні позики іноді пред'являються вимога про заставу.

Отримання позики в мікрофінансової організації.

На поточний момент можна кредитуватися компаніях, котрі мають статусом кредитних установ. Дрібні організації видають суми при менших вимогах до пакету документів. Мінусом такого кредиту будуть занадто високі відсотки. На розвиток починається бізнесу це може вплинути негативно.

Лізинг для бізнесу

Такий вид кредиту за своєю суттю нагадує оренду автомобіля. Тільки потім після закінчення договору машина буде у власності у лізингоодержувача. Тобто компанія, яка видає кредит тільки на придбання транспорту, залишається власником предмета кредитного договору до того моменту, поки не буде погашений лізинг. Позичальнику переходить право власності на автомобіль тільки за умови погашення лізингу.

Факторинг.

Позику характеризується отриманням грошових коштів позичальником до моменту реалізації товару. Фактор (банк) перераховує позичальникові певну частину грошових коштів за третю особу. Позичальник по відношенню до третьої особи виступає в якості продавця. Після цього банк має право пред'явлення вимог до покупця за угодою. Цей вид кредиту малопоширений.

Приватні інвестиції

Такі позики фінансують приватні особи, які згодом хочуть володіти частиною активів бізнесу, на який видається кредит. Кредит використовується для розробки високих технологій, нових розробок у виробництві.

Як одне з лідерів по приватним інвестиціям виступає сервіс від Альфа-Банку - АЛЬФА.ПОТОК, відгуки про який можна знайти у великій кількості в мережі Інтернет. Особливість сервісу в тому, що схвалення позики відбувається в найкоротші терміни, навіть якщо ви не є клієнтом банку.

Для яких позичальників Альфа.Поток буде найбільш корисний?

В першу чергу варто звернутися тим підприємцям, кому необхідно закрити касовий розрив або взяти гроші на короткий проміжок часу (наприклад для участі в торгах на держзакупівлі за 44 або 223 ФЗ), щоб внести необхідну суму на майданчик держзакупівель або закупити товар, зробити поставку і дочекатися перекладу від замовника на свій розрахунковий рахунок.

Маржинальність в таких операціях зазвичай становить від 10% до 50%, тоді як за користування позикою ви витратите від 500 до 5000 рублів, а заробите від 100 000 до 1000 000 в залежності від суми контракту.

Якщо ви тільки починаєте бізнес, то дане рішення вам не підійде і фахівці проекту не схвалять вас як позичальника. Мінімальні вимоги - вже існуючий стабільний бізнес.

Фінансування з бюджету

Зазвичай використовується державними організаціями для фінансування наукових розробок або напрямків в бізнесі, які бажає підтримати держава. Бюджетні установи виступають поручителями і підтримують таким чином бізнес. Держава в свою чергу, якщо виникають проблемні моменти по поверненню, гарантує його часткове погашення.

Іпотечне кредитування нежитлової нерухомості

При такому вигляді кредиту банк може надати фінансові кошти на отримання нерухомості, використовуваної в підприємницької діяльності. Умови видачі, як правило, що і в житловій іпотеці.

Фактори що впливають на видачу кредиту ІП / ТОВ

Для позитивного результату необхідно дотримати певні умови. Бізнесмен повинен викликати позитивне ставлення співробітників кредитної організації. У позичальника повинні бути певні документи, що підтверджують серйозні наміри в бізнесі. Не менш важливим є зовнішній вигляд. Скорингові програми для оцінки кредитоспроможності мають на увазі отримання певних балів. Чим вище їх кількість, тим більше ймовірність позитивного рішення.

оцінка кредитоспроможності

Чим більше буде письмових доказів платоспроможності по кредиту, тим краще. Документами, що підтверджують доходи можуть бути довідка 2-ПДФО, податкові декларації, в яких відображені отримані доходи за певний період часу. Підходять будь-які документи, які з достовірністю могли б підтвердити грошовий дохід. Крім доходів, банк розглядає розмір витрат. Бажано не мати значних статей витрат. Так шансів на отримання бажаного кредиту буде більше.

Бізнес-план та документальне підтвердження ідей для бізнесу

Підтвердити свою майбутню діяльність можна письмовим проектом для бізнесу. Чіткий план для його розвитку. В особистій бесіді з менеджером банку можна розповісти про майбутні перспективи, але краще буде, якщо ідеї будуть письмово оформлені. Проект з викладенням конкретних напрямків з розвитку підприємництва додасть зайвий плюс до позитивного рішення.

Зовнішній вигляд

Потрібно бути не лише охайним і ввічливим зі співробітником, які приймають замовлення. Спокійний впевнений погляд без тіні сумніву у власних силах буде впливати на результат тільки позитивно. Стан алкогольного та наркотичного сп'яніння виключається.

Експрес-оцінка певних факторів по можливості повернення кредиту

Деякі банки розробили власні програми для можливості оперативного аналізу платоспроможності клієнта. Великий набір позитивних оцінок при анкетуванні є пріоритетним. Які моменти цікавлять кредитні організації:

1. Сімейний стан.
2. Офіційний досвід роботи.
3. Зростання кар'єри і посаду.
4. На що буде витрачено позику.
5. Історія за отриманими і виплаченими кредитами.
6. Наявність неповнолітніх утриманців.
7. Отримана освіта.

Чим надійніше буде підтверджена здатність повернути позикові кошти, тим більше шансів буде на успіх.

Як отримати кредит для відкриття малого бізнесу з нуля. Покрокова інструкція

Буває виникають певні складнощі з фінансуванням діяльності компанії. Існують певні моменти, що розмежовують можливості отримання від статусу позичальника.

3.1 Кредит для бізнесу для ІП і ТОВ. У чому різниця

1. Умови видачі кредиту компанії та індивідуальному підприємцю можуть відрізнятися в силу різної правової природи позичальників. Основні моменти:
2. Юридична організація може оформити в заставу майно, яке належить саме організації.
3. Підприємець може закласти своє особисте майно.
4. Юридична організація відповідає за боргами тільки своїм майном.

У разі неповернення, судовим виконавцем буде накладено стягнення навіть на те майно, яке не використовується в бізнесі.

3.1.1 Які документи потрібні для відкриття бізнесу

Перш ніж розпочати підприємницьку діяльність, потрібно пройти державну реєстрацію ( покрокова інструкція як відкрити ТОВ ). Таку функцію виконує податковий орган. Перед подачею документів необхідно визначитися, яким статусом будете мати, займаючись власним бізнесом.

На вибір представлено 2 варіанти - зареєструватися як юридична особа або стати приватним підприємцем. Залежно від статусу, пакет документів різний.

Для реєстрації ТОВ пакет документів включає в себе заяву про реєстрацію, рішення засновника або протокол якщо кілька учасників, статут організації і документ про держмито. Для підприємця потрібно лише заяву за визначеною формою, копія паспорта і квиток про держмито.

Які банки видають кредит на малий бізнес з нуля

Кредитуванням активно займаються багато фінансових установ. Основні з них:

Кредит на відкриття бізнесу з нуля в Ощадбанку

Раніше існувала програма "Бізнес Старт", але в 2016 році була скасована.

На даний момент актуальне вид кредиту "Довіра".

Відсотки від 16,5-18,5%. Термін до 3 років. Отримати можна суму до 3 000 000 рублів.

Є можливість скористатися інструментом "Бізнес-оборот".

Надається для збільшення активів організації - оборотних коштів. Термін до 48 місяців, процентна ставка 11,8 річних. Суму, яку можуть схвалити від 150 000 рублів.

Кредит на відкриття бізнесу з нуля в Россельхозбанк

Існує цілий ряд програм, в тому числі індивідуальні заявки. В основному фінансує інвестиційні проекти і цільові позики. Це повинен бути позику на придбання сільгосптехніки, тварин для розведення.

Обов'язково мати відкритий рахунок в банку і пройти держреєстрацію. Терміни повернення від 5 до 15 років. Ставки підбираються індивідуально.

Кредит на відкриття бізнесу ВТБ24

Банком розроблена програма "Комерсант".

Є три різновиди, умови для яких характерні мінімальною ставкою, швидким отриманням і наданням кредиту за зниженими вимогами до пакету необхідних документів. Якщо оформляти кредит під заставу, то процентна ставка буде мінімальною.

Тривалий термін повернення і можливість закласти будь-яке майно. 4.4 Вигідні умови кредитування бізнесу в інших банках. Які банки надають пільгові кредити для бізнесу

У разі мінімальних можливостей для отримання кредиту через відсутність заставного майна, відсутність довідок 2-ПДФО, поручителів, можна звернутися в банк, пред'являються менш жорсткі умови. У таких банках вищі відсотки, але швидкість схвалення заявки та видачі грошових коштів дуже висока.

Траст банк

Основним напрямком банку є кредитування малого і середнього бізнесу. мінімальний термін розгляду заявки.

Альфа Банк

Прийнятна ставка від 11,9%. швидке рішення - в день звернення, кредитний ліміт до 3000 000 рублів, що досить для більшості підприємців.

Також дане рішення ідеально підходить для рефінансування кредиту в іншому банку.

Райффайзенбанк

Висока процентна ставка, але можна отримати експрес-кредит.

Кредит від банку ВТБ Банк Москви

Кредит від банку для підприємців Точка (оформити онлайн)

Сума кредиту до 1 млн. ₽

На термін до 5 років

З процентною ставкою від 12%

Рішення в день звернення

Де перекредітовать бізнес

При виникненні обставин, що перешкоджають поверненню позики, кредит можна рефінансувати.

Тобто, звернутися в інший банк за фінансуванням невиплаченого боргу. Не всі кредитні установи видають позички на виплату позики. Основні банки, які надають такого роду послугу: Банк Відкриття, Сбербанк, ВТБ 24, Россельхозбанк, Альфа Банк.

Як підвищити шанс на кредити для початку бізнесу

Існує кілька можливостей для отримання успішного результату з питання кредитування бізнесу в банку.

1. Можна купити право на продаж товару або надання послуг, що належить певному бренду. Франшиза - реальний інструмент, за допомогою якого підвищуються можливості на отримання позики.
2. Бажано знайти поручителів. Це можуть бути особи, незалежно від статусу: організації, індивідуальні підприємці, просто фізичні особи. Платоспроможні поручителі, що беруть на себе зобов'язання з погашення у разі неповернення кредиту, істотно підвищать шанси.
3. Необхідно підтвердити свої навички і досвід, які будуть застосовуватися в майбутньої підприємницької діяльності. Якщо бізнес буде спрямований на надання послуг з виробництва або ремонту взуття без відповідної кваліфікації, то банк швидше за все відмовить у видачі кредиту.
4. Можна звернутися за допомогою до кредитних брокерів. Отримання докладної інформації відкриє нові можливості для фінансування бізнесу.
5. Ні в якому разі не можна представляти в банк підроблені або недостовірні документи. У кожній кредитній установі існує відділ, який займається власною безпекою. Співробітники підрозділу за допомогою різних організації і державних органів в обов'язковому порядку перевіряють отримані дані.
6. Можна звернутися з спеціалізовані центри, що займаються підтримкою малого бізнесу. Такі центри за рахунок державної підтримки можуть взяти на себе частину зобов'язань. Додатково організація може запропонувати ряд кредитних установ, готових кредитувати бізнес на більш вигідних умовах.

Кредит для бізнесу без поручителів

Деякі банки працюють з клієнтами на більш вигідних умовах. Багато з них не вимагають для забезпечення повернень по кредиту залучати третіх осіб, які могли б поручитися за позичальника. Перелік кредитних установ: Найменування Термін повернення Розмір відсотків,% річних Гранична сума, руб. Русфінансбанк 6-36 місяців 26,54 до 38,42 300 000 Пошта банк До 60 місяців Від 12,9 1 000 000 Тінькофф До 36 місяців Від 14,9 1 000 000 Сбербанк До 24 місяців 13,9 100 000 СКБ-Банк 3 року 29,5 180 000 Промсвязьбанк Від 12 до 60 місяців 12,9 1 500 000

Кредит для бізнесу без застави та поручителів

Не всі підприємці можуть надати майно для забезпечення зобов'язань по кредиту. Багато фінансові організації кредитують початківець бізнес без застави. Ось деякі з них:

Найменування Термін повернення Розмір відсотків,% річних Гранична сума, руб. Райффайзен банк до 60 місяців 17,9-26,9 Від 90 000 до 1 000 000 Юникредит Банк до 84 місяців 17,9-24,9 1 000 000 Россельхозбанк До 60 місяців 16,5-19,5 (якщо позику не страхується , то + 6%) Від 10 000 до 750 000 ВТБ 24 до 60 місяців 23 Від 100 000 до 399 999

Кредит для бізнесу під заставу нерухомості, автомобіля (список банків)

Часто банки не бажають кредитувати без забезпечення. Потрібно підтвердити нерухомим майном або машиною. Але відсотки та умови м'якше, ніж без забезпечення. Це видно на прикладі банків, що видають під заставу нерухомості: Найменування Термін повернення Розмір відсотків,% річних Гранична сума руб. Сбербанк До 20 років 15,5 Від 500 000 до 10 000 000 Східний експрес До 20 років 16 Від 300 000 до 15 000 000 Транскапіталбанк До 15 років 16,5 Залежно від вартості майна

Кредит під заставу транспортного засобу:

Найменування Термін повернення Розмір відсотків,% річних Гранична сума, руб. Енерготрансбанк До 8 років Від 14 до 17 5 000 000 Совком банк До 5 років Від 17 до 19 Від 50 000 до 1 000 000 Банк Зеніт До 5 років Від 13,5 до 19,5 Від 60 000 до 3 000 000

Як отримати кредит на відкриття бізнесу починаючим підприємцям: покрокова інструкція

Отже, щоб отримати кредит на бізнес з нуля необхідно виконати ряд дій.

1. Необхідно визначити, на яких найбільш вигідних умовах для бізнесу можливо отримати кредит. Чи є поручителі, готові забезпечити грошове зобов'язання. За детальною консультацією можна звернутися до кредитного брокера.
2. Потрібно вибрати банк, який міг би надати найкращі умови для фінансування бізнесу, що починає.
3. Необхідно розробити детальний бізнес - план.
4. Звернутися в банк за консультацією та переліком документів, які необхідно надати.
5. Зібрати якомога повніший пакет документів, заповнити анкету і подати її на розгляд в банк.
6. Хто надає допомогу в отриманні кредиту на розвиток бізнесу

Буває так, що велика кількість інформації збиває з пантелику і не дає чіткої відповіді на виниклі питання, що стосуються кредиту. У таких випадках необхідно звернутися в спеціальні фінансові центри.

Кредитний брокер детально проконсультує по виниклих питань та надасть реальне сприяння. За своєю суттю, людина займається участю в кредитуванні є сполучною ланкою між тим, хто потребує грошей і банком.

Кредитна установа хотіло б, щоб гроші приносили дохід. Тому посередницька діяльність вигідна і банку і майбутній підприємець. Виниклі перешкоди за допомогою кредитного брокера будуть подолані за дуже короткий час. Посередницькі послуги можуть вирішити виниклі проблеми і втілити ідеї бізнесу в життя.

Отримати кредит швидко без застави та поручителів онлайн

Дані варіанти підійдуть вам в тому випадку, якщо вам терміново потрібні гроші для бізнесу, а часу на оформлення великих кредитів немає.

Макс. сума до 15 000 руб.

Термін позики до 30 днів

Вік від 18 до 65 років

Ставка,% від 0,6% в день

Макс. сума до 10 000 руб.

Термін позики до 25 днів

Вік від 18 до 65 років

Ставка,% від 0,56% в день

Макс. сума до 30 000 руб.

Термін позики до 21 дня

Вік від 18 до 65 років

Ставка,% від 1% в день

Макс. сума до 30 000 руб.

Термін позики до 30 днів

Вік від 21 до 65 років

Ставка,% від 0,24% в день

Макс. сума до 20000 руб.

Термін позики до 30 днів

Вік від 18 до 65 років

Ставка,% від 2.1% в день

Макс. сума до 10 000 руб.

Термін позики до 25 днів

Вік від 18 до 60 років

Ставка,% від 0,9% в день

Відгуки

Відгуки підприємців, які скористалися підтримкою кредитного брокера, свідчать про позитивний результат в отриманні кредиту. Фахівець, який займається посередницькими послугами, має найбільш повною інформацією про умови та можливості кредитного фінансування. Ті, хто отримав кредит позичальники, дають позитивні відгуки в зв'язку з високою швидкістю схвалення банком заявки, вигідних і зручних умовах погашення. Розумні комісії з лишком окупають витрату дорогоцінного часу і нервів на отримання довідок.

Допомога фахівця є гарантією на успішний і моментальний результат в отриманні кредиту для бізнесу з нуля.

Читайте також: як відкрити ТОВ через Інтернет онлайн самостійно в 2018 році

Читайте також: Краще карти з кешбек 2017-2018

Читайте також: Карта Совість. Партнери 2017-2018. У чому підступ

Читайте також: Як заробити в інтернеті швидко від 100 до 1000 рублів в день

Читайте також: Карта розстрочки Халва. У чому підступ. список партнерів