Вимоги кредиторів при банкрутстві

1. Реєстр вимог кредиторів
2. Порядок внесення до реєстру
3. Види вимог кредиторів
4. Включення до реєстру вимог кредиторів
5. черговість задоволення
6. Вимоги кредиторів при банкрутстві фізичної особи
7. Заперечення проти вимог інших кредиторів
8. Вимоги кредиторів при банкрутстві юридичної особи
9. Мораторій на задоволення вимог
10. При неспроможності ІП
11. Відмова від вимог кредитора у разі банкрутства фізичної або юридичної особи
12. Особливості

Банкрутство фізичних і юридичних осіб - фінансова неспроможність, офіційно визнана уповноваженою комісією на підставі неможливості даних осіб задовольнити кредитні зобов'язання перед кредиторами. Права позичальників захищаються реєстром вимог - особливим документної, який містить в собі дані про кредиторів особи, яка потерпіла банкрутство. Реєстр є гарантією отримання коштів в тому розмірі, в якому позикодавці надали позику нинішньому банкруту.

Реєстр вимог кредиторів

Реєстр вимог кредиторів - вид документа, що містить в собі найменування та реквізити кожного з кредиторів збанкрутілого особи, а також відомості про його фінансові зобов'язання і порядку черговості їх виплат. Регулюється даний документ арбітражними керуючими і реестродержателями. Останні залучаються до ведення справи по виплатах кредиторам тільки в тому випадків, коли сумарне кількість конкурсних кредиторів перевищує 500 осіб. У всіх інших випадках це питання вирішується зборами кредиторів або тимчасовою адміністрацією.

Форма реєстру затверджується наказом РФ Мінекономрозвитку 223 . Ведення даної форми можливо в паперовому та / або електронному варіанті. У разі будь-яких розбіжностей між обома формами, пріоритет буде відданий паперовому документу.

Порядок внесення до реєстру

Правові норми свідчать, що будь-який кредитор має право на включення до реєстру вимог на будь-якому етапі процедури банкрутства. Але це не означає, що будь-які тимчасові рамки відсутні.

В період процедури спостереження кредитор повинен подати заявку на внесення до реєстру протягом 30 календарних днів. Термін слід відраховувати з того моменту, як інформація про порушення першої процедури неспроможності з'явилася в ЗМІ. Це не означає, що кредитор, який подав заяву на внесення до реєстру після закінчення даного терміну, не отримає свої гроші. Але справа в тому, що він позбудеться права голосу на зборах кредиторів, а це значить, що свої гроші він одержить в найостаннішу чергу і, можливо, через арбітражний суд .

В період процедури конкурсного виробництва , Заявка від кредиторів на внесення до реєстру приймається протягом 60 днів, починаючи з того моменту, як інформація про початок стадії неспроможності була опублікована в ЗМІ. Як показує практика, позикодавці, які заявили про себе через 2 місяці, вкрай рідко отримують свої гроші. Це пов'язано з тим, що пріоритет повернення коштів віддається тим особам, які були внесені до реєстру раніше інших, тому на останніх може просто не вистачити грошей навіть після реалізації всього майна підприємства.

Для того, щоб кредитор був внесений в реєстр вимог, він повинен попередньо направити до арбітражного суду підстави для включення в формі заяви. Сюди ж слід прикріпити документи, що свідчать про право на стягнення боргу.

Види вимог кредиторів

Вимоги кредиторів, які мають законне право на стягнення з банкрута власних коштів, умовно поділяються на такі види:

1. Вимоги конкурсних кредиторів .
2. Вимоги уповноваженого органу з обов'язкових платежів.
3. Вимоги уповноваженого органу з фінансових виплат.

Під уповноваженими органами розуміються органи державної влади та органи місцевого самоврядування.

1. Вимоги, що не враховуються при визначенні ознак банкрутства .

Вимога всіх зазначених вище кредиторів повинні бути внесені до реєстру першочергово. Вони мають найбільш вагомий голос на зборах кредиторів.

1. Вимоги по платежах, що характеризуються як поточні (вид фінансових зобов'язань, який з'явився після того як організацією було подано заяву про банкрутство).
2. Вимоги по оплаті товарів, наданих послуг, виконаних робіт і ін.
3. Вимоги по нефінансовим зобов'язаннями.

Останні 3 види претензій зазвичай не вносяться до реєстру і розглядаються поза рамками справи фінансової неспроможності на будь-якому етапі процедури банкрутства. Після того, як справа про неспроможність буде закрито, дані претензії розглядатися не будуть.

Включення до реєстру вимог кредиторів

Участь кожного конкретного позичальника в справі про фінансову неспроможність визначається арбітражним керуючим організації. Конкурсні кредитори включаються в реєстр вимог без подачі заявки до суду. Всі інші особи з малими заборгованостями розглядаються в індивідуальному порядку арбітражним керуючим.

Під час процедури спостереження заяву про включення до реєстру має бути подано протягом 30 днів, а під час процедури конкурсного виробництва - протягом 60 днів. Заява має бути направлено арбітражному керуючому. До нього повинні бути додані документи, що свідчать про наявність угоди між кредитором і збанкрутілої компанією.

Після того, як арбітражний керуючий прийме всі заяви щодо внесення до реєстру, він передасть їх в Арбітражний суд. У визначену дату засідання кожна заява буде розглянута індивідуально, зрозуміло, в присутності особи, його який написав. Суд заслуховує думку банкрута по кожному окремому кредитору, а потім арбітражного керуючого, після чого виносить рішення про те, чи є необхідність включати позикодавця до реєстру. Як правило, такі справи розглядаються одним засіданням без призначення додаткового.

черговість задоволення

Згідно із законодавчими основам РФ, претензії всіх кредиторів банкрута виконуються в умовах суворої черговості.

1. Без черги задовольняються претензії за поточними платежами, які сформувалися до того, як організацією було подано заяву про банкрутство .
2. Задоволення фінансових зобов'язань банкрутом перед кредиторами здійснюється в наступному порядку:

• в першу чергу задовольняються претензії кредиторів за видатками на судові витрати, по виплаті заробітної плати арбітражному керуючому, по виплаті заробітної плати тимчасової адміністрації, з оплати послуг осіб, яких було необхідно залучити до справи про фінансову неспроможність і т.д .;
• у другу чергу задовольняються вимоги по виплатах заробітної плати працівникам організації, службовцям до і після того, як було подано заяву про банкрутство;
• в третю чергу задовольняються вимоги щодо виплати заробітної плати особам, які були запрошені арбітражним керуючим до розгляду справи про фінансову неспроможність організації;
• в передостанню чергу задовольняються вимоги по виплаті комунальних платежів, виплата за договорами енергопостачання та ін .;
• в останню чергу задовольняються претензії по всім іншим поточними платежами.

1. Задоволення фінансових зобов'язань за скаргами кредиторів здійснюється в порядку такому порядку:

• в першу чергу задовольняються інтереси громадян, яким організація завдавала шкоди здоров'ю або життю;
• в другу чергу проводяться виплати заробітної плати працівникам, вихідної допомоги та авторам, які мають інтелектуальною власністю та ін. відповідно до Трудового кодексу РФ;
• в третю чергу задовольняються інтереси кредиторів по нетто-зобов'язаннями і іншим скарг кредиторів банкрута.

Вимоги кредиторів при банкрутстві фізичної особи

В разі фінансової неспроможності фізичної особи , Його кредитори повинні в першу чергу:

• своєчасно позначити свої претензії і вимоги на отримання назад позикових фізичній особі коштів;
• перевірити всю документацію угод з банкрутом до того, як він був оголошений в цьому статусі;
• Зв'язатися з фінансовим керуючим і обговорити з ним деталі повернення власних коштів;
• подбати про внесення, як позикодавця, в реєстр вимог.

Чим раніше кредитор вживе заходів з порятунку власних коштів, які були на рахунку збанкрутілого фізичної особи, тим більша ймовірність отримати їх в повному обсязі.

Заперечення проти вимог інших кредиторів

Якщо кредитор вважає, що має на те вагомі підстави, він може пред'явити свої вимоги до збанкрутілому фізичній особі і при цьому виступити проти пред'явлених претензій інших кредиторів.

Виступаючи проти претензій і вимог інших кредиторів, позикодавець діє законно і не тільки в своїх інтересах. Банкрут може вести недобросовісну політику в справі про фінансову неспроможність.

Досить часто відбуваються ситуації, коли збанкрутілий фізична особа намагається обманом залучити кредиторів-своїх друзів, для того щоб вони були внесені в реєстр і відповідно виплатити їм набагато менший розмір грошових коштів (якщо взагалі виплатити), замість того, щоб реально відповісти за своїми зобов'язаннями. Якщо ви, як позикодавець, помітили, що претензії інших кредиторів сфабриковані і вони діють на стороні банкрута, ви зобов'язані заявити про це в Арбітражному суді.

Вимоги кредиторів при банкрутстві юридичної особи

Відомо, що кредиторами або позикодавцями можуть виступати і фізичні, і юридичні особи. Вони будуть мати рівні права на повернення назад власних коштів і на право голосу на зборах кредиторів. при настанні банкрутства юридичної особи , Ніхто з його кредиторів не зможе одноосібно і першочергово отримати назад власні дивіденди. Банкрутство конкретної організації неминуче тягне за собою збори кредиторів, яке на законних підставах наділяється захистом їх прав. В першу чергу Арбітражний суд виявляє кредиторів з правом голосу, після чого вносить їх до реєстру вимог. Кредитори, внесені до реєстру в зв'язку з банкрутством юридичної особи, стають володарями наступних прав:

• правом голосу на зборах кредиторів;
• правом внесення пропозицій і їх розгляду Арбітражним судом;
• правом внесення пропозицій щодо процедури проведення банкрутства юридичної особи;
• правом внесення пропозицій щодо розподілу коштів збанкрутілого особи;
• правом пропозиції власної кандидатури на посаду арбітражного керуючого.

Мораторій на задоволення вимог

Мораторій на задоволення вимог кредиторів при банкрутстві юридичної особи - це тимчасове надання виконання банкрутом його фінансових зобов'язань. Введення мораторію завжди означить сильне обмеження кредиторських прав. Також варто відзначити, що в період введення мораторію на збанкрутілу організацію перестають нараховуватися пені, штрафи санкції і т.д. Метою мораторію вимог кредиторів є відновлення платоспроможності банкрута. Це означає, що позов в Арбітражному суді по стягненню кошти з даного банкрута розглянуто не буде.

Якщо процедура банкрутства юридичної особи проводиться за спрощеною схемою , То мораторій вимог не може бути введений.

Однак, є ряд виплат, які не потрапляють під умови:

• виплати по заробітній платі співробітникам компанії;
• аліментні виплати;
• відшкодування шкоди здоров'ю працівникам компанії;
• виплати з авторських прав;
• у плати за поточними заборгованостями.

Мораторій знімається в той же момент, коли припиняється провадження у справі про банкрутство юридичної особи.

При неспроможності ІП

банкрутство ІП (Індивідуального підприємця) носить більш специфічний характер, ніж банкрутство того ж юридичної або фізичної особи. Його головна особливість полягає в тому, що до нього не можуть бути застосовані правила, прописані в 10 чолі Закону про «Банкрутство громадянина» .

Вимоги кредиторів за фінансової неспроможності індивідуального підприємця можуть носити тільки фінансовий характер, а не натуральний (коли борг повертається у вигляді побутової техніки або ін. Атрибутики):

• грошові зобов'язання. Іншими словами, збанкрутілий індивідуальний підприємець зобов'язаний виплатити кредитору в грошовому еквіваленті суму, зазначену в цивільно-правової угоди;
• обов'язкові виплати. Це можуть бути податки та інші виплати в державні бюджетні та позабюджетні фонди (наприклад, Фонд соціального страхування або Пенсійного фонду).

Відмова від вимог кредитора у разі банкрутства фізичної або юридичної особи

Провадження у справі про банкрутство може побут припинено в тому випадку, якщо один або декілька кредиторів відмовляються від своїх вимог. Це може статися, якщо банкрут і його позикодавець прийшли до мирної угоди без подачі позову до Арбітражного суду. Банкрут виплачує кредитору всю суму за договором, включаючи штрафи і пені, після чого необхідність в порушенні провадження у справі про банкрутство повністю відпадає.

Примирні процедури між банкрутом та кредитором регулюються 138 статтею Цивільного процесуального кодексу РФ .

Для того, щоб справа про виробництво було припинено або не було розпочато, позикодавці повинні заповнити заяву статутного зразка, головне призначення якого зводиться до того, що кредитують особи письмово підтверджують, що не мають претензій до банкрута.

Після прийняття судом або арбітражним керуючим даного документа, провадження у справі про банкрутство буде припинено, і сам банкрут перестає бути особою, обтяженим борговими виплатами.

Особливості

При настанні банкрутства, кредитори включаються в реєстр вимог в зв'язку з чим, банкрут зобов'язується виплатити їм грошові зобов'язання та обов'язкові платежі. Можливість заміни грошових виплат на натуральні зазвичай розглядається в індивідуальному порядку.

Основна причина заборгованостей банкрута - його фінансова настійність і неможливість виплат за грошовими зобов'язаннями. Будь-позикодавець, що втратив інтерес до виконання своїх договірних обов'язків банкрутом, має право вимагати з нього фінансову компенсацію, або через Арбітражний суд, або через арбітражного керуючого. Сюди ж можна віднести виплати пені, штрафів та інше.

Вимоги кредиторів вносяться до реєстру вимог відповідно до встановленого законодавством порядку черговості задоволення їх вимог. Варто відзначити, що ті кредитують особи, які вносяться до реєстру, гарантовано отримують свої гроші, чого не можна сказати про тих, які туди включені не були. Статистика показує, що вони рідко повертають назад свої гроші, а якщо і повертають, то тільки малу частину. Будь-позикодавець має право оскаржити претензії до банкрута іншого кредитора, якщо вважає, що його претензії сфабриковані, і він полягає в змові з збанкрутілому особою або організацією.