- Підстави для претензій
- Правила оформлення
- проблемні ситуації
- позичальник
- організація
- банк
- Подача і розгляд стягнення грошових коштів
- Плюси і мінуси виконання
Стягнення коштів застосовується в разі, коли іншим способом змусити боржника виконати свої матеріальні зобов'язання не можна. Таких ситуацій може бути безліч. Наприклад, одна фізична особа надала гроші в борг іншому під розписку, а боржник в термін гроші так і не повернув. Або страховик відмовляє у виплаті, хоча згідно з договором є всі законні підстави її отримання в результаті страхового випадку.
На жаль, навіть рішення суду, на підставі якого відповідачу передається виконавчий лист, може їм не дотримуватися в зазначені терміни, в результаті чого доведеться добиватися примусового стягнення підлягає оплаті суми.
Для того щоб суд розглянув позовну заяву про стягнення грошових коштів і виніс позитивне рішення, воно повинно бути складено правильно. При подачі позову також повинні бути враховані особливості правових відносин, що виникають в результаті мала місце угоди або проблемної ситуації.
Підстави для претензій
Судовою системою можуть бути розглянуті різні грошові вимоги по відношенню до боржника, ухиляється від сплати.
Підставами для стягнення можуть бути порушення зобов'язань:
- за договорами купівлі-продажу, поставки або надання послуг (транспорт, складське зберігання і т. д.);
- за договором про надання позики / кредиту;
- за договором застави;
- за договором спадкування;
- за трудовим договором;
- за договором про матеріальну відповідальність;
- по виплаті неустойки;
- по виплаті аліментів.
Крім того, позов про стягнення грошових коштів може бути поданий в разі порушення прав споживача (з вимогою відшкодувати матеріальний або моральний збиток), заподіяння фізичної або психічної шкоди здоров'ю, пошкодження майна і т. Д.
Правила оформлення
Перш ніж подати позовну заяву, необхідно подбати про документальне підтвердження того, що було вжито всіх можливих заходів для повернення боргу. Залежно від ситуації таким підтвердженням може бути виставлений рахунок, пред'явлена товарно-транспортна накладна, лист-вимога виконати зобов'язання відповідно до договору або на підставі відповідного законного вимоги і т. Д.
Бажано при цьому отримати від боржника письмову мотивовану відмову повернути кошти у відповідь на направлене звернення. Якщо відповіді ніякого не було, то це все одно визнається негативною реакцією боржника на претензію і вказується при описі ситуації в позовній заяві.
Зміст позовної заяви буде різним у залежності від характеру спірної ситуації, але в цілому загальні правила їх складання однакові
В якості обов'язкових даних в позовній заяві зазначаються:
- найменування суду і його адреса, куди подається заява;
- контактні дані учасників спору;
- сума позову;
- підставу, на якому будуються взаємини між позивачем та відповідачем (наприклад, розписка в отриманні грошових коштів в борг);
- опис суті вимоги, порушених відповідачем зобов'язань;
- перерахування наявних доказів;
- посилання на який можна застосовувати до справи нормативний акт;
- вимога стягнути відповідну суму грошових коштів;
- перелік додатків до заяви: копії заяви за кількістю боржників, документальні підтвердження зазначених в тексті заяви аргументів, квитанція про сплату держмита.
Зразок позовної заяви про стягнення грошових коштів з тих підстав, які необхідні, можна знайти в мережі інтернет.
Дуже важливо в найдрібніших подробицях описати в позовній заяві всю ситуацію, що склалася від початку до кінця, вказавши, на якій підставі виникли правові відносини між позивачем та відповідачем (наприклад, договір), які умови цих відносин були порушені і з якої причини, які були терміни виконання зобов'язань (якщо в документі були вказані конкретні тимчасові рамки), які заходи вживалися в спробах досудового вирішення конфлікту, як розрахована сума, необхідна до стягнення (в разі якщо потрібно до повернення не тільки основні сума боргу, але і нараховані за користування боргом відсотки або пені).
Стягнення за виконавчим листом проводиться при дотриманні всіх вимог до його оформлення, зокрема, повного вказівкою відомостей про суддю, що підписав документ.
В яких випадках практикується звернення стягнення на спільне майно подружжя, можна дізнатися тут .
Необхідно пам'ятати, що від того, чи правильно була складена позовна заява, може залежати результат судового розгляду.
проблемні ситуації
Як уже було згадано вище, в залежності від конфліктної ситуації (її учасників, виду заборгованості, суті вимог до боржника, поточного статусу боржника) юридичні аспекти, які повинні бути враховані перед поданням позовної заяви про стягнення грошових коштів, можуть бути різні.
позичальник
Договірні відносини між позичальником і кредитором відповідно законодавством можуть встановлюватися як в письмовій, так і в усній формі. Причому якщо сума позики перевищує десятикратний розмір поточної встановленої законом мінімальної оплати праці, договір повинен бути обов'язково укладений у письмовій формі.
Стягнення грошових коштів за договором, який укладається у разі надання позики фізичній особі кредитною установою, що не становить особливих труднощів, так як він є безпосереднім підтверджуючим документом в суді при пред'явленні кредитором вимоги про стягнення простроченої заборгованості і в ньому прописуються всі умови надання позики із зазначенням відповідальності в разі неповернення боргу.
При передачі ж грошових коштів однією фізичною особою у борг іншому такий договір, як правило, не укладається.
У кращому випадку факт позики оформляється фізичними особами розпискою, а то і просто усною угодою. І незважаючи на те що при усному договорі між сторонами в разі відмови позичальника повертати борг суд розглядатиме справу на загальних підставах, розписка в подібній ситуації могла б бути дуже корисною при доказі вимог позикодавця.
При цьому чим більше інформації буде вказано в розписці, тим краще.
Складаючи розписку, з метою убезпечити себе по максимуму, необхідно дотримуватися наступного її змісту:
- особисті дані і підпис позичальника;
- особисті дані позичальника;
- сума наданого боргу;
- термін повернення боргу;
- сума відсотків по боргу (якщо борг надається не на безоплатній основі);
- особисті дані та підписи свідків (якщо такі є).
Бажано, щоб розписка складалася позичальником власноруч, щоб в разі проведення почеркознавчої експертизи можна було довести, що вона була написана саме їм. Але можна зробити і машинописний варіант розписки, де від руки буде фігурувати тільки підпис позичальника, у разі оскарження якої також можна довести її приналежність автору, незважаючи на те що зробити це технічно трохи складніше.
Нарешті, деякі фізичні особи при наданні позики іншій фізичній особі, щоб підстрахуватися в повній мірі, оформляють розписку із запевненням у нотаріуса.
У разі коли борг позичальником вчасно не повертається або зобов'язання виконані в повному обсязі, позикодавець має спробувати повернути заборгованість в досудовому порядку. Такий спробою може бути письмова вимога, спрямована боржникові. І якщо в розписці спочатку не було вказано термінів повернення боргу, то дуже важливо в вимозі вказати поставлений позичальникові термін погашення заборгованості, так як такий термін буде врахований судом як момент порушення позичальником його зобов'язань.
Завантажити позовну заяву про стягнення грошових коштів
Якщо письмову вимогу позичальником було проігноровано, необхідно подати позовну заяву до суду з додатком до нього розписки, копії письмової вимоги і квитанції про оплату держмита.
Проте, судове рішення, винесене на користь позикодавця, ще не гарантує виконання зобов'язань з боку позичальника - він може далі ухилятися від сплати боргу. В цьому випадку позичальник має звернутися в службу судових приставів з копією виконавчого листа.
Судовий пристав приступить до виконавчого провадження по стягненню заборгованості, грунтуючись на перевірці наявних у клієнта грошових коштів і майна, які можуть бути спрямовані на погашення боргу
організація
Одним з непростих випадків стягнення грошових коштів з організації є вимога виконання її зобов'язань після запуску процедури банкрутства і при ліквідації. Цей процес може бути тривалим, тому що до організації можуть бути виставлені різні вимоги по сплаті заборгованості: з боку її кредиторів, постачальників, персоналу і т. Д.
Якщо розглядати в якості прикладу порядок стягнення з такої організації заборгованості із зарплати, то необхідно мати на увазі, що в результаті визнання організації банкрутом або при її ліквідації арбітражний суд може визначити різні наслідки подальших застосовуються у відношенні організації заходів.
При цьому якщо було винесено судове рішення про організацію процедур спостереження за боржником або зовнішнього управління, то судовий пристав не знімає арешт з майна організації на суму заборгованості по заробітній платі і продовжує тим самим виконавче провадження.
Якщо ж щодо організації введено конкурсне виробництво, то судовий пристав знімає арешт з майна організації, призупиняє виконавче провадження і передає виконавчі листи конкурсному керуючому (або ліквідаційної комісії), який повинен їх виконати з урахуванням черговості задоволення вимог кредиторів.
З огляду на, що відповідно до законодавства судовий пристав має право в будь-який час перевірити порядок виконання вимог на підставі заяви стягувача, рекомендується своєчасно подати таке заяви.
Якщо організація є бюджетною, то судовий пристав проводить стандартні виконавчі дії щодо виявлення рахунків боржника і майна, яким він має право розпоряджатися самостійно.
У разі відсутності цих категорій власності пристав виносить постанову про повернення стягувачу виконавчого документа у зв'язку з неможливістю його виконання. При цьому стягувач має право звернутися в федеральне казначейство, де знаходяться особові рахунки організації-отримувача коштів федерального бюджету.
банк
При стягненні коштів з банку в разі відкликання його ліцензії необхідно мати на увазі, що клієнти банку з моменту відкликання ліцензії вже не є розпорядниками власних коштів, наявних на особовому рахунку, так як банку заборонено здійснювати банківські операції.
І якщо фізичні особи для повернення своїх коштів в рамках встановлених лімітів можуть скористатися державною програмою страхування вкладів, то організаціям повернення коштів не гарантується - їх можна отримати тільки після реалізації майна банку, і то в порядку третьої черги, коли грошових коштів на всіх кредиторів може не вистачити.
Єдиним виходом для організації в такому випадку є вимога визнати залишок на розрахунковому рахунку поточними платежами, так як відповідно до законодавства повернення таких платежів гарантується кредитору позачергово. При цьому кредитор має право пред'явити такі вимоги тимчасової адміністрації банку в будь-який момент в період її дії. До вимоги необхідно додати оригінал або завірену копію договору про банківський рахунок, невиконані банком платіжні вимоги та письмові претензії до банку.
Зразок претензії щодо повернення грошових коштів
Судова практика показує, що до документів, що підтверджують обгрунтованість заявленого вимоги, можуть ставитися також повідомлення про відкриття рахунку і виписка банку про поточний залишок грошових коштів на особовому рахунку. Тимчасова адміністрація повинна розглянути пред'явлене вимога протягом 30 робочих днів.
Якщо претензія не була подана в період дії тимчасової адміністрації, то його можна пред'явити в будь-який час уже в процесі конкурсного виробництва, але не пізніше, так як відповідно до закону під поточними зобов'язаннями визнають зобов'язання, що виникли з моменту відкликання ліцензії до завершення конкурсного виробництва.
Подача і розгляд стягнення грошових коштів
Позовна заява подається до канцелярії відповідної судової інстанції. Також є можливість відправити документи поштою, причому це обов'язково повинно бути рекомендований лист з повідомленням про доставку. Але найбільш зручний сучасний спосіб подачі документів - в електронному вигляді на офіційному сайті суду, що в подальшому допоможе контролювати статус розгляду справи.
Якщо у стягувача недостатньо знань для підготовки та участі в судовому процесі, то бажано скористатися кваліфікованою юридичною допомогою - найняти адвоката, який оцінить перспективи справи, допоможе підготувати документи і буде захищати інтереси позивача в процесі судового розгляду.
У разі якщо рішення суду було винесено на користь боржника, то його завжди можна оскаржити у вищих інстанціях - апеляційній та касаційній.
Завантажити позовну заяву про стягнення відсотків за користування чужими грошовими коштами
Плюси і мінуси виконання
Виконання судового рішення може бути ініційовано стягувачем декількома способами, кожен з яких має свої переваги і недоліки.
Першим, найбільш вживаним способом, є звернення стягувача з заявою та виконавчим документом в службу судових приставів. У заяві можна вказати всі відомі позикодавцеві дані про майновий стан позичальника.
Заявник також може прикласти і заяву про накладення арешту на майно боржника і клопотати про встановлення обмеження на виїзд позичальника за кордон, незважаючи на те, що судовий пристав з власної ініціативи має право в будь-який момент зробити ті ж самі дії.
Після цієї процедури стягувач стає простим спостерігачем і ніякого подальшого сприяння приставу надати вже не може, що є мінусом даного способу. Крім того, подальший розвиток подій вже залежить від особистих якостей судового пристава: компетентності, оперативності, відповідальності (так як пристав все-таки виробляє стягнення чужих грошових коштів, а не своїх).
Плюсом є те, що не потрібно самостійно встановлювати майно позичальника, розшукувати його рахунку і т. П.
Другим способом може бути звернення стягувача з виконавчим документом безпосередньо в банк позичальника. Для цього у стягувача повинна бути інформація про відкриті рахунки позичальника в тому чи іншому банку. Але якщо такої інформації немає, її можна отримати, надіславши запит до податкових органів з додатком завіреної копії діючого виконавчого листа. Відповідь буде надана протягом 7 днів.
Плюсами такого способу є незалежність від судового пристава і оперативність дій, що робляться.
Мінусом можна назвати відсутність інформації про те, в який банк слід звертатися в першу чергу, так як у позичальника можуть бути особові рахунки в різних банках.
Третім способом може бути звернення стягувача до арбітражного суду із заявою про банкрутство боржника. Спосіб може бути застосований у разі вже вступило в силу рішення суду про визнання організації банкрутом, а також при невиконанні боржником своїх грошових зобов'язань в розмірі не менше 300 тис. Рублів протягом 3-х місяців.
Мінусом даного способу є тривалість процедури банкрутства, яка може становити 1-2 роки, при цьому повернення грошових коштів не гарантується.
Плюсом може бути можливість заперечування угод, укладених власником до входу в процедуру банкрутства (наприклад, виведення активів з бізнесу).
Незважаючи на те, що процес стягнення грошових коштів може зайняти багато часу, стягувач при грамотному підході і з урахуванням всіх особливостей тієї чи іншої проблемної ситуації має досить багато законних інструментів для того, щоб домогтися виконання зобов'язань з боку боржника.
Стягнення неустойки по УДД найчастіше доводиться виробляти в судовому порядку, тому що більшість будівельних компаній не поспішають виконувати свої зобов'язання навіть після отримання законного вимоги про виплату.
Що робити після отримання судового наказу про стягнення заробітної плати, можна дізнатися звідси .
З зразком позовної заяви про стягнення моральної шкоди можна ознайомитися тут .